用友軟件暢捷通信息技術(shù)股份有限公司的控股子公司北京暢捷通支付技術(shù)有限公司獲得非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)許可證，其業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國，業(yè)務(wù)類型包括互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單。濟(jì)南用友軟件在互諒網(wǎng)金融業(yè)務(wù)再進(jìn)一步，下面就給大家介紹一下濟(jì)南用友軟件在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)行業(yè)現(xiàn)狀。
一、獲得支付業(yè)務(wù)牌照，互聯(lián)網(wǎng)金融布局日趨完善。
公司控股子公司獲得非金融機(jī)構(gòu)支付牌照，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國，業(yè)務(wù)類型包括互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單。我們認(rèn)為此舉是公司發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的關(guān)鍵一環(huán)，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)再進(jìn)一步。
暢捷支付獲得牌照之后，將進(jìn)一步加快公司2014年度總計劃提出的“軟件及IT服務(wù)+數(shù)據(jù)服務(wù)+金融/電信服務(wù)”的產(chǎn)業(yè)框架的搭建，充分發(fā)揮公司先天獨有的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶優(yōu)勢，與管理軟件緊密結(jié)合，一方面通過支付平臺，在管理軟件中集成金融服務(wù)模塊，為用戶提供一站式支付、記賬、資金管理解決方案，另一方面，將以此為基礎(chǔ)，針對管理軟件中的企業(yè)各項信息，獲取企業(yè)各項業(yè)務(wù)流的動態(tài)信息，據(jù)此為企業(yè)提供理財、(保險、信托、)貸款等金融中介服務(wù)，打造“支付平臺”+“大數(shù)據(jù)分析”+“金融服務(wù)”的綜合信息服務(wù)平臺，為企業(yè)客戶提供以支付為基礎(chǔ)的全面、及時、便捷的綜合金融信息服務(wù)。公司之前參股成立用友合理金融服務(wù)公司，以P2P模式提供小貸業(yè)務(wù)，如今公司獲得非金融機(jī)構(gòu)支付牌照，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展不斷深入，布局日趨完善。
二、公司競爭優(yōu)勢顯著，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)前景光明。
公司競爭優(yōu)勢突出，我們對公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)充滿信心。公司客戶規(guī)模龐大，潛在客戶數(shù)量巨大，公司擁有超過160萬中小企業(yè)的數(shù)據(jù)，對其融資需求了解深入；公司作為本土管理軟件行業(yè)第一品牌，品牌優(yōu)勢顯著，在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域具備較強(qiáng)的市場公信力；公司技術(shù)實力突出，云計算技術(shù)領(lǐng)先，保證其數(shù)據(jù)分析和金融服務(wù)更加快捷和精準(zhǔn)。我們認(rèn)為公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)前景光明，長期成長空間進(jìn)一步開啟。
三、維持“強(qiáng)烈推薦”評級，目標(biāo)價20元：
濟(jì)南財務(wù)軟件用友維持公司14-16年EPS預(yù)測分別為0.51、0.66和0.86元。我們認(rèn)為當(dāng)前市場對于公司此次轉(zhuǎn)型理解仍然不足，公司目前股價存在低估，重申“強(qiáng)烈推薦”評級，目標(biāo)價20元，對應(yīng)15年約30倍PE。